Editor’s Verdict
Overview
Erfahrungsbericht
EuropeFX ist seit 2013 von Zypern aus tätig und setzt auf eine voll integrierte und vollautomatisierte Order-Abwicklung (STP). Neben der MT4-Handelsplattform und dem leichtgewichtigen HTML5-Webtrader, EuroTrader 2.0, unterstützt dieser Broker das Social Trading über Mirror Trader und den automatisierten Handel über RoboX. Durch die Bereitstellung von TipRanks und Trading Central versucht EuropeFX, Marktalanysen zu verbessern und seinen Kunden somit einen Wettbewerbsvorteil zu verschaffen. Dieser Broker unterhält ein sicheres Handelsumfeld, verfügt über mehr als 300 handelbare Handelsinstrumente und hat neben seinem zyprischen Hauptsitz ein zweites Büro in Deutschland. Ein Großteil der Trader, nämlich 78,94%, verwaltet ihr Portfolio mit Verlust.
Regulierung und Sicherheit
MAXIFLEX LTD, der Eigentümer von EuropeFX, ist eine zyprische Investmentfirma (CIF) mit Zulassung von der Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC). Als solches entspricht die Firma der EU-Richtlinie über Finanzinstrumente 2014/65/EU bzw. MiFID II sowie der 5. EU-Richtlinie zur Bekämpfung von Geldwäsche. Kundeneinlagen werden getrennt aufbewahrt, ein negativer Saldoschutz besteht und der Investor Compensation Fund (CIF) schützt gemäß EU-Richtlinie 2014/49/EU Einlagen bis zu einem Höchstbetrag von 20.000€. Es gilt eine grenzenüberschreitende Regulierung innerhalb der gesamten EU. Während das Handelsumfeld sicher ist, sollten Händler sich dessen bewusst sein, dass EuropeFX unter dem nicht wettbewerbsfähigen regulatorischen Rahmen operiert, der von der Europäischen Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) eingeführt worden ist.
EuropeFX unterhält ein sicheres Handelsumfeld.
Eine zusätzliche Registrierung besteht in neun Ländern in ganz Europa.
Gebühren
Spreads und Provisionen bilden die von EuropeFX aufgestellte Preisstruktur. Jedoch verfügt dieser Broker nicht über eine detaillierte Liste aller Vermögenswerte und der damit verbundenen Kosten. Die Website gibt einen Mindestspread von 0,1 Pips an, während eine PDF eine Provision von 7% für Aktien-CFDs erwähnt. Während Ersteres wettbewerbsfähig ist, ist Letzteres übertrieben. Die generell mangelnde Transparenz in Bezug auf Gebühren ist inakzeptabel. Infolgedessen sind sich die Kunden der vollständigen Kostenstruktur dieses Brokers nicht bewusst.
Es gelten Swap-Sätze für über Nacht gehebelte Positionen, und Kapitalmaßnahmen wie Dividenden, Fusionen und Aktien-Splits wirken sich auf Aktien- und Index-CFDs aus. Wie EuropeFX sie verarbeitet, bleibt unklar. Es fallen Ein- und Auszahlungskosten von Drittanbietern sowie eine monatliche Inaktivitätsgebühr von 50€ (oder ein Währungsäquivalent) nach drei Monaten Inaktivität an. Für einen von CySEC regulierten Broker ist die Gebührenstruktur überraschend undurchsichtig.
MT4-Händler können von ihrer Plattform aus problemlos auf Swap-Sätze zugreifen, indem sie folgende Schritte ausführen:
1. Klicken Sie im Market Watch-Fenster mit der rechten Maustaste auf das gewünschte Symbol und wählen Sie Symbole.
2. Wählen Sie die gewünschte Währung aus und klicken Sie dann auf Eigenschaften auf der rechten Seite.
3. Scrollen Sie nach unten, bis Sie Swap Long und Swap Short sehen.
EuropeFX bestimmt einen Mindestspread von 0,1 Pips.
Die Provisionsgebühren sind unannehmbar hoch.
Womit Kann Ich Handeln
Händler haben Zugriff auf 50 Währungspaare und 15 Rohstoffe, aber nur sechs Kryptowährungspaare. EuropeFX unterhält außerdem 111 Aktien-CFDs und 13 Index-CFDs für insgesamt 195 Handelsinstrumente in fünf Klassen. Zwei besondere Aktiensektoren, Cannabis und Pharma, werden von EuropeFX herausgegriffen. Es muss gesagt werden, dass die Darstellung der verfügbaren Handelsinstrumente durch diesen Broker unbefriedigend ist. Darüber hinaus bietet die Vorstellung ausgewählter Unternehmen Screenshots von Yahoo! Finance, was ausgesprochen amateurhaft aussieht. Auch an dieser Stelle fehlt eine Auflistung jeglicher Spreads oder Provisionen. Dennoch werden die meisten Trading-Einsteiger die Auswahl der Handelsinstrumente bei EuropeFX für angemessen halten.
EuropeFX bietet Händlern 195 Vermögenswerte in fünf Klassen.
Diagramme aus Yahoo! Finance stellen ausgewählte Aktien vor: Ein amateurhafter Schritt in einer ansonsten soliden Präsentation.
Kontotypen
EuropeFX hat eine veraltete und unnötig komplexe Kontostruktur, die aus fünf Kontotypen besteht. Kunden werden je nach Kontotyp unterschiedlich behandelt, so erhalten größere Konten weitaus bessere Dienstleistungen. Dies ist ein veralteter Ansatz, der Trader dazu verleiten soll, ihre Portfolioguthaben über Einlagen und nicht über das Handelsvolumen zu steigern. Während für das Bronze-Konto eine Mindesteinzahlung von 1.000 USD erforderlich ist, verspricht EuropeFX Kontoeröffnungen schon ab 200 USD, was die Verwirrung noch verstärkt. Mit einer Einzahlung von 10.000 US-Dollar erhalten Händler Zugriff auf alle verfügbaren Kontofunktionen. Glücklicherweise erhalten alle Handelskonten Spreads ab 0,1 Pips, jedoch beschränkt CySEC die maximale Hebelwirkung auf 1:30. Es gibt ein dreistufiges VIP-Programm, das auf dem Handelsvolumen basiert und bessere Handelsbedingungen bietet. Besonders qualifizierte Kunden können ein Upgrade auf ein professionelles Konto beantragen, welches die gleichen Handelsbedingungen wie Nicht-EU-Broker bietet.
Die Kontostruktur bei EuropeFX ist unnötig komplex.
Es gibt ein volumenbasiertes VIP-Programm.
Handelsplattformen
MT4 | |
|---|---|
MT5 | |
cTrader | |
Proprietary Platform | |
Automated Trading | |
Guaranteed Stop Loss | |
Scalping | |
Hedging | |
OCO Orders | |
Zinsen für Hebel |
Die sofort einsatzbereite MT4-Handelsplattform ist bei EuropeFX die beste Wahl. Leider gewährt dieser Broker nicht die nötigen Add-Ons von Drittanbietern, die erforderlich sind, um das volle Potenzial der Plattform auszuschöpfen. Händler müssen daher entweder auf einer unterklassigen Version handeln oder in diese investieren. Ein leichtgewichtiger HTML5-Webtrader mit der Bezeichnung EuroTrader 2.0 ist dem MT4-Webtrader unterlegen, während eine mobile Version, eFXGO!, als überlegene Version beworben wird. Die Beschreibung aller drei Handelsplattformen ist recht kurz und etwas unzureichend, jedoch kann man anhand der vorliegenden Informationen sagen, dass die MT4-Plattform (selbst in der eingeschränkten Form) die beste Option bei EuropeFX darstellt.
Trader können bei EuropeFX auf die bekannte MT4 Plattform zugreifen.
Der Webtrader EuroTrader 2.0 ist eine schwächere Version des mobilen MT4-Webtraders.
EFXGO!, eine rein mobile Handelsplattform, konkurriert mit der mobilen MT4-Anwendung.
Besondere Eigenschaften
Die interessantesten Features bei EuropeFX sind das Mirror Trading und der RoboX von FinTech, Tradency. Während Ersterer das Social Trading unterstützt, verbessert Letzterer den automatisierten Handel. Das Mirror Trading erfordert nur minimale Einstellungen, denn nach dem Einstellen der Parameter funktioniert der Autopilot eigenständig. Es gewinnt unter individuellen Vermögensmanagern an immer größerer Beliebtheit. RoboX ist ein hervorragendes Tool für Händler, um ihre automatisierten Handelsstrategien einzusetzen. Der adaptive Algorithmus sortiert Tausende verfügbarer Algorithmen und erstellt Strategiepakete, die auf der Grundlage eines vom Kunden ausgefüllten Fragebogens individuell angepasst werden. Ein Beweis für den Erfolg von RoboX war die Aufnahme von RoboX in die Tokyo Commodity Exchange (TOCOM) im Jahr 2018 mit Unterstützung von NTT Data.
Mirror Trading unterstützt das Asset Management von Privatkunden sowie das Social Trading.
RoboX ist eine hervorragende Lösung für automatisierte Handelsstrategien.
Forschung und Bildung
EuropeFX bietet über Partnerschaften mit TipRanks und Trading Central Forschungs- und Marktinformationen von Drittanbietern an. Über 15.000 Analysten decken Aktien bei TipRanks ab, die in einer Analysten- und Konsensprognose, Hedge-Fonds-Aktivitäten und Insider-Transaktionen zusammengefasst werden. Trading Central bietet tägliche Handelssignale, die über das MT4-Plugin direkt von der Handelsplattform oder über das auf der Website gehostete Widget verfügbar sind.
Die exzellente Forschung von Drittanbietern wird durch intern generierte Inhalte unterstützt, die unter Marktnachrichten veröffentlicht werden. Diese bestehen aus acht Unterkategorien, sowie der Market Review und dem EuropeFX-Blog. Die veröffentlichten Analysen und Marktkommentare bestehen aus schriftlichen Inhalten und Diagrammen, und die Gesamtdarstellung ist von guter Qualität. EuropeFX bietet seinen Händlern eindeutig ein hervorragendes Angebot an Marktanalysen und Handelssignalen.
TipRanks bietet Tradern eine hervorragende Abdeckung des Aktienmarktes.
Trading Central liefert Handelssignale direkt auf die MT4-Handelsplattform.
EuropeFX veröffentlicht interne Forschungsergebnisse in drei Abschnitten auf seiner Website, wobei die Kategorie "Marktnachrichten" die umfassendste Quelle darstellt.
Neue Trader haben Zugang zu der umfassenden Videoakademie mit Bildungsmaterialien in sechs thematisch sortierten Kategorien, die jeweils in mehrere Unterkategorien unterteilt sind und zahlreiche Lektionen enthalten. Das Gesamtkonzept dieses Kurses ist ausgezeichnet und ein Muss für Trader, denen das Wissen zur Verwaltung von Live-Portfolios fehlt. Laut der Website decken tägliche Live-Webinare, die sowohl auf Englisch als auch auf Deutsch abgehalten werden, eine breite Palette von Themen ab und steigern somit den Bildungswert bei EuropeFX. Diese Webinare umfassen auch Live-Handelssitzungen. Zum Zeitpunkt dieser Rezension waren nur deutsche Webinare im Zeitplan enthalten. Das Angebot von drei eBooks vervollständigt den Bildungsinhalt bei EuropeFX, obwohl eine Registrierung erforderlich ist, um diese zu erhalten.
Die Videoakademie ist ein hervorragendes Lehrmittel.
Der tägliche Webinar-Zeitplan enthält derzeit nur Sitzungen in deutscher Sprache.
EuropeFX bietet drei eBooks an, für die eine Registrierung erforderlich ist.
Kundenservice
Customer Support |   |
|---|---|
Support Hours | Unspecified |
Sprachen |     |
Die Arbeitszeiten des Kundenservice werden nicht veröffentlicht, doch ist der Support hauptsächlich per E-Mail, Webformular, Telefon oder Live-Chat verfügbar. Ein FAQ-Bereich beantwortet die häufigsten Fragen. Händler können zusätzlich Dokumente über WhatsApp, Viber und Telegram einreichen. Laut der EuropeFX-Website antwortet der Kundensupport nicht auf Fragen über WhatsApp oder Viber.
Der Kundensupport ist über mehrere Kanäle leicht zugänglich.
Boni und Aktionen
Zum Zeitpunkt dieses Erfahrungsberichts hat EuropeFX neben dem oben genannten VIP-Programm, das auf dem Handelsvolumen basiert, weder Boni noch Sonderaktionen.
Ein Konto Eröffnen
Ein Online-Antragsformular verarbeitet neue Kontoanträge. Laut EuropeFX dauert das Ausfüllen nur 36 Sekunden. Eine Google- oder Facebook-ID kann verwendet werden, um diesen Vorgang abzuschließen. Die Überprüfung des Kontos ist erforderlich, um die gesetzlich vorgeschriebenen AML/KYC-Bestimmungen einzuhalten. Dieser Schritt ist in der Regel mit dem Hochladen einer Kopie des Personalausweises sowie eines Wohnsitznachweis zu erledigen. Bei vollständiger Einhaltung der Aufsichtsbehörde durch EuropeFX können Kunden diesem Broker ihre Informationen getrost anvertrauen.
Der Kontoeröffnungsprozess ist branchenüblich.
Ein- und Auszahlungen
EuropeFX unterstützt Banküberweisungen, Kredit- Debitkarten, Skrill, Sofort, iDeal, giropay, SafetyPay, TrustPay, Euteller, Przelewy, WorldPay und MyBank. Während dieser Broker auf alle Einzahlungsgebühren verzichtet, fällt für Auszahlungen eine Pauschalgebühr von 25€ (oder ein Währungsäquivalent) an, was in jeder Hinsicht erhöhte Kosten darstellt, für individuelle Trader mit kleineren Konten jedoch besonders exorbitant ist. Gemäß den AML-Richtlinien müssen der Name auf dem Handelskonto und die Zahlungsoption identisch sein. EuropeFX listet Verarbeitungszeiten zwischen einem und fünf Werktagen auf, auch für E-Wallet-Transaktionen, die eigentlich sofort erfolgen sollten.
Eine Pauschalgebühr von 25€ für Auszahlungen ist viel zu hoch.
Kunden müssen für alle Arten von Transaktionen mit Bearbeitungszeiten zwischen einem und fünf Werktagen rechnen.
Zusammenfassung
EuropeFX bedient Trader seit 2013 und ist damit ein relativ junger CFD-Broker mit einem besonderen Fokus auf neue EWR-Händler (ohne Großbritannien). Der Makler hält sich an die Richtlinien seiner Aufsichtsbehörde CySEC und unterhält seinen Hauptsitz in Zypern sowie ein zweites Büro in Deutschland. Händler haben Zugriff auf die bekannte MT4-Handelsplattform und den EuroTrader 2.0, einen leichtgewichtigen HTML5-Webtrader, der dem MT4-Äquivalent unterlegen ist. Die Auswahl der Handelsinstrumente ist für die meisten neuen Trader angemessen, wird jedoch von fortgeschrittenen Händlern als begrenzt eingestuft. EuropeFX setzt das Auftragsausführungsmodell Straight-Through-Verarbeitung (STP) ein und bietet Kunden eine konfliktfreie Handelsumgebung.
Mirror Trading und RoboX, bereitgestellt von der FinTech-Firma Tradency, sind zwei wesentliche Instrumente für das Social Trading und automatisierte Handelslösungen. Manuelle Trader werden durch Aktienanalysen von TipRanks und Handelssignale von Trading Central unterstützt. Durch diese Partnerschaften mit Dritten wird Kunden von EuropeFX ein wettbewerbsfähiges Handelsumfeld geboten. Diese Quellen bieten Händlern hervorragende Handelshilfen, während EuropeFX täglich interne Recherchen und Marktkommentare hinzufügt.
Neue Trader haben Zugang zu einem umfassenden Bildungsbereich, der hauptsächlich über Videos angeboten wird. Die detaillierte Struktur ermöglicht es Anfängern, ein exzellentes Basiswissen zu erwerben, von dem aus sie wachsen können. Tägliche Webinare, die zum Zeitpunkt dieses Erfahrungsberichts nur auf deutscher Sprache verfügbar waren, erhöhen den Informationswert. EuropeFX bietet eine unnötig komplizierte Kontostruktur, verfügt jedoch über ein dreistufiges volumenbasiertes VIP-Programm, um die gesamten Handelskosten zu senken.
Die Pauschalgebühr von 25€ für Auszahlungen bleibt inakzeptabel. Inakzeptabel ist auch das Fehlen einer detaillierten Liste aller Handelsinstrumente und der damit verbundenen Kosten. Trotz der behördlichen Aufsicht durch CySEC muss die Preistransparenz verbessert werden. EuropeFX bedient seinen Kernmarkt gut, obwohl obligatorische Verbesserungen erforderlich sind, um eine breitere internationale Kundenbasis anzuziehen. Als von CySEC regulierter Broker ist das Handelsumfeld bei EuropeFX weniger wettbewerbsfähig als bei seinen globalen Kollegen - eine Tatsache, die Trader in Betracht ziehen sollten. EuropeFX ist ein von CySEC regulierter CFD-Broker, der seit 2013 in seinen zyprischen und deutschen Niederlassungen tätig ist. Zwar ist die Preistransparenz definitiv verbesserungsfähig, doch EuropeFX ist kein Scam. Die Firma ist CySEC-konform und kann daher als sicherer Broker eingestuft werden. Für alle Auszahlungen wird eine überhöhte Pauschalgebühr von 25€ (oder ein Währungsäquivalent) erhoben. Ja, die MT4-Handelsplattform und der RoboX-Service unterstützen vollständig automatisierte Handelslösungen.FAQ
Was ist EuropeFX?
Ist EuropeFX ein Betrug?
Ist EuropeFX sicher?
Wie hoch ist die Auszahlungsgebühr bei EuropeFX?
Unterstützt EuropeFX den automatisierten Handel?