NAGA Rezension [year]

Meinung der Redaktion

Der auf Social Trading fokussierte Broker NAGA war der erfolgreichste Börsengang in Deutschland im Jahr 2017, gab eine Kryptowährung heraus und wird weiterhin von namhaften Investoren unterstützt. Neben seiner beliebten mobilen App und Zahlungslösung erhalten Händler eine kostengünstige Handelsumgebung und eine ausgewogene Auswahl an Vermögenswerten. Ich habe diesen Broker getestet, um festzustellen, ob sein Angebot an Social Trading und sein rein mobiler Ansatz auch tatsächlich die versprochene Einfachheit bieten, mit der geworben wird. Sollten Sie NAGA als Ihren nächsten Social Trading Broker in Betracht ziehen?

Überblick

Eine benutzerfreundliche mobile Trading-App und Zahlungslösung für Social Trader

Rezension

Mir gefällt die Copy-Trading-Infrastruktur bei NAGA, die seit 2015 vom deutschen FinTech-Unternehmen NAGA Group AG betrieben wird. 2017 unternahm die Firma ihren Börsengang (IPO) an der Frankfurter Börse und war damit der erfolgreichste Börsengang des Jahres. Sie gab auch ihre Kryptowährung, den NAGA-Coin, heraus und nahm über 50.000.000$ von mehr als 63.000 Unterstützern ein, was zu einem der Top 50 Initial Coin Offerings (ICO) führte.

NAGA konzentriert sich auf das Social Trading und bietet über 1.000 Vermögenswerte für mehr als eine Million Handelskonten an. NAGA sicherte sich die Finanzierung von Hauck & Aufhäuser, einer der ältesten deutschen Privatbanken, und dem chinesischen Mischkonzern FOSUN. Aufgrund seines phänomenalen Wachstumskurses bleibt es eines der wenigen FinTech-Unternehmen, das die Maklerbranche revolutioniert.

Regulierung und Sicherheit

Der Handel mit einem regulierten Broker begrenzt das Potenzial für Betrug und unseriöses Verhalten seitens des Brokers. Ich persönlich empfehle Händlern immer, Broker gründlich zu durchleuchten, indem sie die auf der Broker-Webseite veröffentlichte Lizenz mit der Datenbank des regulierenden Organs überprüfen. NAGA wird von zwei Instanzen reguliert und unterhält eine insgesamt sichere Handelsumgebung.

Ist NAGA Legitim und Sicher?

NAGA Markets Europe Ltd (NAGA Markets), ein Unternehmen der NAGA Group AG, operiert unter Aufsicht der Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC). Es ist vollständig konform mit der EU-Richtlinie über Finanzinstrumente 2014/65/EU bzw. der MiFID II und der 5. EU-Geldwäscherichtlinie. Gemäß der EU-Richtlinie 2014/49/EU schützt der Anlegerentschädigungsfonds (CIF) Einlagen, die von Unternehmensgeldern getrennt bleiben, bis zu 20.000€.

Es gilt die grenzenübergreifende Regulierung innerhalb der EU.

NAGA unterhält auch eine von Estland regulierte Tochtergesellschaft, aber die meisten internationalen Händler außerhalb der EU werden sich mit der nicht regulierten, aber ordnungsgemäß registrierten Einheit befassen, die mit der Firmennummer 1189 LLC 2021 von St. Vincent und die Grenadinen aus operiert.

Der börsennotierte Unternehmenseigentümer, die NAGA Group AG, die vollständig mit der Frankfurter Börse konform ist, fügt eine weitere Sicherheitsebene hinzu. Sein Mehrheitsaktionär FOSUN, der an der Hongkonger Börse mit einer Marktkapitalisierung von knapp 100 Milliarden US-Dollar notiert ist, verstärkt die finanzielle Sicherheit von NAGA.

Eingeschränkte Regionen:

NAGA Markets Europe LTD bietet Dienstleistungen für Einwohner des Europäischen Wirtschaftsraums mit Ausnahme von Belgien und dem Vereinigten Königreich an. NAGA Markets Europe LTD bietet keine Anlage- und Nebendienstleistungen in Drittländern an.

Gebühren

Ich zähle die Handelskosten zu den wichtigsten Aspekten bei der Bewertung eines Brokers, da sie sich direkt auf die Rentabilität beim Handel auswirken. NAGA bietet einen wettbewerbsfähigen Aktien-CFD-Handel mit Provisionen von 5,00€, hervorragenden Aktienhandelskosten von 1,98€ und ETF-Gebühren von 0,10%.

NAGA Markets Europe Ltd erhebt Provisionen in Bezug auf bestimmte Finanzinstrumente:

• Provisionen auf CFDs: 2,50€ (oder Gegenwert in anderen Währungen) für eine In/Out-Transaktion. (Beispiel 1)
• Provisionen auf Aktien: 0,99€ (oder Gegenwert in anderen Währungen) für eine In/Out-Transaktion. (Beispiel 2)
• Provisionen auf ETFs: 0,10% auf den Nominalwert. (Beispiel 3)

Devisenhändler mit Portfolios unter 50.000€ zahlen einen provisionsfreien durchschnittlichen Spread von 1,2 Pips oder 12,00$ pro Lot, während die Mindestaufschläge für Portfolios unter 5.000€ 1,7 Pips oder 17,00$ betragen. Über 50.000€ sinken die Kosten auf konkurrenzfähige 0,7 Pips oder 7,00$ pro Lot.

Copy-Händler mit Gewinnen unter 10,00€ zahlen eine fixe Gebühr von 0,99€, und diejenigen mit über 10,00€ Gewinn zahlen 0,99€ plus eine variable Copy-Gebühr von 5,00%.

Abhebungstransaktionen unterliegen Abhebungsgebühren. Die Höhe der Auszahlung hängt vom VIP-Benutzerlevel ab und variiert zwischen 0-5 USD/EUR pro Auszahlung.

Hier ist ein Screenshot der NAGA-Notierungen während der London-New York-Session, der liquidesten, bei der Händler normalerweise die niedrigsten Spreads erhalten.

Die minimalen Handelskosten für den EUR/USD in den verschiedenen Kontotypen bei NAGA:

Eine der am häufigsten übersehenen Handelskosten sind die Swap-Sätze auf gehebelte Overnight-Positionen. Abhängig von der Handelsstrategie kann dies die bedeutendste Gebühr pro Trade werden. Ich empfehle Händlern immer, sie zu überprüfen, bevor sie die gesamten Handelskosten bewerten.

MT4/MT5-Händler können von ihrer Plattform aus auf Swap-Sätze zugreifen, indem sie diesen Schritten folgen:

1. Klicken Sie mit der rechten Maustaste auf das gewünschte Symbol im Market Watch-Fenster und wählen Sie Spezifikation.

2. Scrollen Sie nach unten, bis Sie Swap Long und Swap Short sehen.

Nachfolgend finden Sie eine Liste mit Beispielen für Handelskosten für den Kauf und Verkauf von EUR/USD, wobei der Trade jeweils für eine Nacht und sieben Nächte auf dem Iron-Konto gehalten wird.

Das Eingehen einer 1,0-Standard-Lot-Kauf-/Verkaufsposition im EUR/USD zum minimalen Spread und das Halten für eine Nacht kostet Folgendes:

Das Eingehen einer 1,0-Standard-Lot-Kauf-/Verkaufsposition im EUR/USD zum minimalen Spread und das Halten für sieben Nächte kostet Folgendes:

Spektrum der Vermögenswerte

NAGA unterhält ein Angebot von über 1.000 Vermögenswerten, die es den meisten Einzelhändlern ermöglichen, eine effektive Cross-Asset-Diversifizierung zu erreichen. Der Großteil besteht aus beliebten Aktien-CFDs, die in den sozialen Medien und im direkten Aktienhandel momentan im Trend liegen. NAGA baut seine Assetliste weiter aus, während es seinen Marktanteil und seine Kundenbasis vergrößert, doch der Zugang hängt teilweise vom geografischen Standort des Traders ab.

Überblick über verfügbare Vermögenswerte

Traden mit Hebel bei NAGA

Der maximale Hebel bei NAGA für Forex-Händler bei der Tochtergesellschaft St. Vincent und den Grenadinen beträgt 1:1000 und 1:10 für Aktienhändler, aber er ist anlageabhängig und kann variieren. Es besteht ein Schutz vor negativem Kontostand, und ich kann dieses wettbewerbsfähige Angebot aktiven Händlern nur wärmstens empfehlen. Aufgrund regulatorischer Beschränkungen begrenzt NAGA Markets Europe Ltd (NAGA Markets) die Privatanlegerhebelung auf 1:30.

NAGA-Handelszeiten (GMT +3)

Zu beachten:

• Aktienmärkte öffnen und schließen jede Handelssitzung, im Gegensatz zu Forex, Kryptowährungen und Rohstoffen, die ohne Unterbrechung gehandelt werden.

Ich empfehle den folgenden Schritt für MT4/MT5-Händler, um auf die Handelszeiten zuzugreifen:

1. Klicken Sie mit der rechten Maustaste auf das gewünschte Symbol im Market Watch-Fenster und wählen Sie Spezifikation.

2. Scrollen Sie nach unten, bis Sie Sitzungen sehen.

Kontotypen

NAGA unterhält sechs Kontotypen, und vier der sechs ermöglichen es Händlern, Gebühren zu minimieren, indem sie ihre Trades von der aktiven Community kopieren lassen. Ein weiteres Feature, das mir gefällt, ist, dass NAGA Gewinne für Konto-Upgrades berücksichtigt, und zwar bis zu 50% der erforderlichen Mindesteinzahlung. Wenn ein Händler beispielsweise 12.500€ einzahlt und 12.500€ verdient, erhält er ein Upgrade von Silber auf Gold. Die Mindesteinzahlung beträgt 250€ bzw. ein Währungsäquivalent.

NAGA-Demokonto

NAGA bietet ein 10.000-Dollar-Demokonto. Ich habe kein Zeitlimit gesehen, was ideal ist, da es Respekt für potenzielle Kunden zeigt. Meine Empfehlung ist, mit einem Kontostand zu üben, den man auch in Echt einzahlen möchte. Ich möchte Trading Novizen auch davor warnen, ein Demokonto als einziges Lehrmittel zu verwenden, da es unrealistische Handelserwartungen schafft.

Handelsplattformen

NAGA bietet sofort einsatzbereite Versionen von MT4 und MT5 sowie die NAGA-Web-App, die für das Social Trading entwickelt wurde. Die ersten beiden unterstützen automatisierte Handelslösungen und sind ideal für fortgeschrittene Händler. Eine Investition in Add-Ons von Drittanbietern ist erforderlich, um das Potenzial beider MT-Handelsplattformen voll auszuschöpfen. Letzteres ist ähnlich wie eine Social-Media-Plattform konzipiert und unterstützt NAGA Social Trading und Auto-Copy. MT4 unterstützt keinen echten Aktienhandel, MT5 gewährt Zugriff auf alle Vermögenswerte und die NAGA-Web-App gibt Händlern Zugriff auf alle Dienste.

Übersicht der Handelsplattformen

Besondere Funktionen

Neben dem NAGA Autocopy-Service, der attraktive Prämien für Signalanbieter bietet, bietet NAGA Einsteigern seine NAGA Academy. Mir gefällt auch, dass NAGA den Handel mit Kryptowährungen über seine Tochtergesellschaft NAGAX anbietet, wo es 30 CFDs plus einen dedizierten NFT-Marktplatz unterhält. Es zeigt, dass NAGA die neuesten Anlageklassen integriert und sicherstellt, dass seine Kunden auf zahlreiche Einnahmequellen zugreifen können.

Die NAGA Pay App ist ein weiterer herausragender Service, der eine wettbewerbsfähige Lösung aus einer Hand für mobile Händler bietet, aber die Verfügbarkeit ist geografisch begrenzt. Social Trader, die den NAGA Autocopy-Service nutzen, werden den NAGA Feed zu schätzen wissen, wo Trader wie auf einer Social-Media-Plattform miteinander interagieren und Ideen austauschen können.

Analysen und Weiterbildung

NAGA bietet weder interne noch externe Analysen an. Handelssignale bleiben vollständig von der Community abhängig, aber Händler sollten die Verlustrate im Einzelhandel berücksichtigen. Dieser Broker konzentriert sich auf das Social Trading als primäre Dienstleistung. Der NAGA-Blog bietet qualitativ hochwertige Marktkommentare und Handelsvorschläge in einem aufmerksamkeitsstarken Format ohne verwertbare Daten.

Während NAGA keine Marktanalysen anbietet, unterhält es doch einen Bildungsbereich. Die Academy besteht aus Artikeln, Videos, Webinaren, E-Books und Tutorials. Neue Trader haben Zugang zu einer breiten Sammlung hochwertiger Bildungsinhalte, und die Beiträge decken diverse Themen ab. Die meisten Videos erklären, wie die von NAGA angebotenen Funktionen verwendet werden, doch die Webinare bieten einen Mehrwert und behandeln komplexere Probleme. Dieser Broker erweitert keine vertiefenden Kurse oder Lektionen, aber die grundlegende Einführung ist ausgezeichnet.

Kundenbetreuung

Customer Support
Support Hours	M - F, 09:00 - 24:00
Sprachen	EN Spanish Italian German Chinesisch Portugiesisch Thailändisch Bahasa Polnisch Ungarisch Andere

Der NAGA-Support ist von Montag bis Freitag zwischen 09:00 und 24:00 Uhr verfügbar. Kunden können den mehrsprachigen Kundensupport per E-Mail, Telefon oder Live-Chat kontaktieren. Der FAQ-Bereich beantwortet die häufigsten Fragen, was die Notwendigkeit reduziert, den Kundendienst zu kontaktieren. NAGA erklärt seine Produkte und Dienstleistungen im Detail, und die meisten Händler werden wahrscheinlich keine zusätzliche Unterstützung benötigen.

Ein direkter Draht zur Finanzabteilung, wo die meisten Probleme auftreten können, fehlt, aber ich empfehle telefonischen Support, wo Trader ihn brauchen. Der Live-Chat ist ideal für nicht allzu dringende Angelegenheiten.

Eröffnung eines Kontos

Ein Online-Formular verarbeitet neue Kontoanträge nach etablierten Industriestandards. Neukunden beginnen den Prozess, indem sie ihr Wohnsitzland auswählen und eine gültige Mobiltelefonnummer angeben.

NAGA hält sich an die AML/KYC-Bestimmungen und die Kontoüberprüfung ist obligatorisch. Eine Kopie des Personalausweises und ein Wohnsitznachweis genügen in der Regel als letzter Schritt.

Mindesteinzahlung

Die Mindesteinzahlung bei NAGA beträgt 250$ bzw. ein Währungsäquivalent davon. Günstigere Kostenstrukturen erfordern 25.000$ und mehr, aber NAGA akzeptiert 50% des Upgrade-Wertes aus Handelsgewinnen.

Zahlungsarten

NAGA akzeptiert Banküberweisungen, Kredit-/Debitkarten, Skrill, Neteller, PayPal, P24, iDeal, EPS, GiroPay, Sofort, Neosurf, PaySafe Card, Airtel, MTN, Vodafone, Tigo und Dutzende von regionalen Bankoptionen und Zahlungsabwicklern.

Akzeptierte Länder

NAGA bedient internationale Händler, einschließlich Einwohner der Niederlande, Australiens und Portugals. NAGA akzeptiert allerdings keine Händler aus dem Vereinigten Königreich oder US-Bürger, wie es auch bei den meisten internationalen Brokern üblich ist.

Ein- und Auszahlungen

Das sichere NAGA-Backoffice und die NAGA Pay App wickeln alle Finanztransaktionen ab.

Die Mindesteinzahlung beträgt 250$ oder ein Währungsäquivalent davon, während die Mindestauszahlung 50$ beträgt. NAGA erhebt keine internen Einzahlungsgebühren, aber je nach verwendetem Zahlungsabwickler können Bearbeitungskosten von Drittanbietern anfallen. NAGA erhebt eine interne Auszahlungsgebühr zwischen 0 und 5€, abhängig von der Kontoebene, während Kosten von Drittanbietern anfallen können.

Die Auszahlungszeiten variieren je nach Zahlungsdienstleister. Die meisten Online-Optionen sind sofort verfügbar und Banküberweisungen dauern zwei bis fünf Werktage. Nur verifizierte Konten können Auszahlungen anfordern. Nicht alle Optionen stehen allen Händlern zur Verfügung, aber ich mag die Fülle an Auswahlmöglichkeiten bei NAGA.

Ist NAGA ein guter Broker?

Ich mag das Handelsumfeld bei NAGA für Social Trader und Signalanbieter aufgrund der aktiven Trader Community von über 1 Million Händlern und dem Vergütungsplan pro kopiertem Handel, der mit der Kontoebene steigt. NAGA ist ein relativ junger Broker, der einem deutschen FinTech-Unternehmen gehört, welches an der Frankfurter Börse mit einem chinesischen Mehrheitsaktionär notiert ist. Naga hat ein bemerkenswertes Wachstum gezeigt, welches sich voraussichtlich noch beschleunigen wird. Kunden können auf die finanzielle Stabilität von NAGA vertrauen, das den Titel des besten Börsengangs in Deutschland für 2017 erhielt und nach dem Start seines Kryptowährungsprojekts NAGA Coin auch zu den fünfzig größten ICOs zählt.

NAGA Markets Europe LTD ist die von CySEC regulierte Tochtergesellschaft. NAGAX arbeitet mit einer estnischen Lizenz, und die NAGA Pay App bietet Dienstleistungen der im Vereinigten Königreich regulierten Contis Financial Services LTD an, die ebenfalls von der Bank of Lithuania autorisiert ist. NAGA ist ein echter Konkurrent für etablierte Social Trading Broker mit einer attraktiven Kostenstruktur. Ein wesentlicher Vorteil gegenüber anderen Social Trading Anbietern ist die große Auswahl an zusätzlichen Funktionen. Diejenigen, die einen ausgezeichneten Social Trading Broker suchen, sollten NAGA als ihre erste Wahl betrachten.

FAQ

Wie vertrauenswürdig ist NAGA?

NAGA verfügt über behördliche Lizenzen in Zypern und Estland, während die Muttergesellschaft in Deutschland börsennotiert ist. Naga hat auch eine tadellose Erfolgsbilanz und ist ein vertrauenswürdiger Broker.

Ist NAGA Krypto legitim?

NAGAX richtet sich an Kryptowährungs-CFD-Händler und arbeitet mit einer estnischen Lizenz. Der NAGA Coin gehört zu den fünfzig größten ICOs, was NAGA damit zu einem legitimen Krypto-Broker macht.

Ist NAGA ein regulierter Broker?

NAGA hat regulatorische Lizenzen in Zypern und Estonien.

Wie kann ich in NAGA investieren?

Eine Investition in Naga ist über Börsenmakler möglich, die deutsche Aktien listen, über ETFs, die NAGA enthalten, oder über den Naga-Coin.

Wie verdient NAGA Geld?

NAGA verdient hauptsächlich an Spreads und Kommissionen.

By About Barbara Zigah

Barbara Zigah ist eine freiberufliche Journalistin, die in Ghana lebt und sich auf Forex-bezogene Inhalte spezialisiert hat. Sie schreibt unter anderem für die IB Times, NASDAQ, Benzinga und Seeking Alpha.