Broker sind im Geschäft, um mit ihren Kunden Geld zu verdienen. Wie sie das tun, ist für Sie als potenziellen Kunden entscheidend. Bei DailyForex prüfen, bewerten und vergleichen wir Broker mit dem Ziel, unseren Lesern transparent aufzuzeigen, wie vertrauenswürdig die von uns getesteten Broker wirklich sind und ob sie voraussichtlich in Ihrem Interesse handeln und nicht nur in ihrem eigenen.
Wir sind zu dem Schluss gekommen, dass sich dies am besten über ein Bewertungssystem abbilden lässt. Deshalb vergeben wir sowohl eine Gesamtnote als auch Bewertungen in wichtigen Unterkategorien, die wir auf unserer Methodik-Seite näher erläutern.
Mit Abstand die wichtigsten Faktoren in unserer Bewertung sind Sicherheit und Regulierung. Die meisten Broker werden von einer staatlichen Aufsichtsbehörde reguliert, doch nicht jede Regulierung ist gleichwertig, wie wir im Folgenden erklären.
Warum Regulierungsstufen wichtig sind
Der wichtigste Faktor für die Gesamtbewertung ist unsere Unterkategorie „Regulierung & Sicherheit“. Sie basiert auf unserer Einschätzung der Qualität des regulatorischen Umfelds, in dem ein Broker tätig ist. Dafür ordnen wir Aufsichtsbehörden anhand ihres Rufs bestimmten Stufen zu. Diese Einteilung ist nicht umstritten, denn unter Branchenanalysten besteht weitgehend Einigkeit über die Qualität verschiedener Regulierungsrahmen.
Bei DailyForex gilt eine goldene Regel: Ein unregulierter Broker wird niemals beworben, denn das kann für Kunden gefährlich sein.
Unsere Broker-Bewertungen listen transparent die Details und Einstufungen aller Aufsichtsbehörden auf, die den jeweiligen Broker überwachen. Im Folgenden erläutern wir die einzelnen Regulierungsstufen, nennen die wichtigsten Behörden in jeder Kategorie und erklären, warum wir sie entsprechend einordnen.
Regulierungsstufen verstehen
Tier-1-Regulierungsbehörden
Tier-1-Regulierungsbehörden stehen für die höchste Qualität der Aufsicht. Sie stellen strenge regulatorische Anforderungen an lizenzierte Broker, darunter in der Regel Kapitalanforderungen, Prüfungen und Schutzmechanismen für Kundeneinlagen wie etwa den Schutz vor negativem Kontostand.
Broker, die von Tier-1-Behörden reguliert werden, können grundsätzlich als vertrauenswürdig angesehen werden.
Zu den Tier-1-Regulierungsbehörden gehören:
- Australian Securities & Investment Commission (ASIC) - Australien
- Canadian Investment Regulatory Organization (CIRO) - Kanada
- Regulierung in der Europäischen Union über das MiFID-Passporting-System - Europa
- Securities Futures Commission (SFC) - Hongkong
- Japanese Financial Services Authority (JFSA) - Japan
- Monetary Authority of Singapore (MAS) - Singapur
- Financial Markets Authority (FMA) - Neuseeland
- Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA) - Schweiz
- Financial Conduct Authority (FCA) - Vereinigtes Königreich (UK)
- Commodity Futures Trading Commission (CFTC) - Vereinigte Staaten
Tier-2-Regulierungsbehörden
Tier-2-Regulierungsbehörden gelten in der Regel ebenfalls als sicher und vertrauenswürdig, sind jedoch weniger streng als Tier-1-Behörden. Das allgemeine Niveau an Kundenschutz und Sicherheit ist meist etwas niedriger, aber weiterhin vergleichsweise hoch.
Zu den Tier-2-Regulierungsbehörden gehören:
- Securities and Exchange Commission of Brazil - Brasilien
- China Banking Regulatory Commission (CBRC) - China
- Securities and Exchange Board of India - Indien
- Financial Services Authority of Indonesia - Indonesien
- Israel Securities Authority (ISA) - Israel
- Jordan Securities Commission - Jordanien
- Central Markets Authority (CMA) - Kenia
- Securities Commission of Malaysia (SCM) - Malaysia
- Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) - Mexiko
- Securities and Exchange Commission Philippines - Philippinen
- Saudi Arabian Monetary Authority (SAMA) - Saudi-Arabien
- Financial Sector Conduct Authority (FSCA) - Südafrika
- Securities and Exchange Commission (Thailand) - Thailand
- Capital Markets Board - Türkei
- Dubai Financial Services Authority (DFSA) - Vereinigte Arabische Emirate
- Financial Services Regulatory Authority (FSRA) - Vereinigte Arabische Emirate
- Securities and Commodities Authority (SCA) - Vereinigte Arabische Emirate
Tier-3-Regulierungsbehörden
Viele Branchenanalysten betrachten diese Regulierungsstufe als einen gerade noch soliden Mindeststandard, mit geringeren und weniger strengen Anforderungen an den Broker. Viele dieser Broker können weiterhin als relativ sicher gelten, sollten jedoch im Einzelfall kritisch geprüft werden.
Zu den Tier-3-Regulierungsbehörden gehören:
- Central Bank of Argentina (BCRA) - Argentinien
- Bermuda Monetary Authority (BMA) - Bermuda
- Financial Regulatory Authority (ASFI) - Bolivien
- Bank of Botswana (BOB) - Botswana
- Financial Market Commission (CMF) - Chile
- Financial Superintendence of Colombia (FSC) - Kolumbien
- Central Bank of Ecuador (BCE) - Ecuador
- Central Bank of Guatemala - Guatemala
- Central Bank of Honduras - Honduras
- Financial Services Commission Jamaica - Jamaika
- Securities and Exchange Commission of Pakistan (SECP) - Pakistan
- Central Bank of Paraguay (BCP) - Paraguay
- Superintendencia De Banca (SBS) - Peru
- Central Bank of Russia (CBR) - Russland
- Central Bank of Uruguay (BCU) - Uruguay
Tier-4-Regulierungsbehörden
Diese Gruppe von Regulierungsbehörden ist mit großer Vorsicht zu betrachten. In manchen Fällen können Broker unter dieser Aufsicht zwar noch ein gerade eben ausreichendes Maß an Kundenschutz bieten, doch die Kontrolle ist oft lückenhaft und die regulatorischen Anforderungen äußerst gering.
Zu den Tier-4-Regulierungsbehörden gehören:
- Central Bank of Armenia (CBA) - Armenien
- Securities Commission of the Bahamas (SCB) - Bahamas
- Financial Services Commission (FSC) - Belize
- Dutch Authority for the Financial Markets (AFM) - BES-Inseln (Bonaire, Sint Eustatius, Saba)
- BVI Financial Services Commission (FSC) - Britische Jungferninseln
- Securities and Exchange Regulator of Cambodia (SERC) - Kambodscha
- Cayman Islands Monetary Authority (CIMA) - Kaimaninseln
- The Superintendent of Securities - (SUGEVAL) Costa Rica
- Superintendent of Banks (SB) - Dominikanische Republik
- Banco Central de Reserva de El Salvador (BCR) - El Salvador
- The National Bank of Georgia (NBG) - Georgien
- Guyana Securities Council - Guyana
- Mauritius' Financial Services Commission (FSC) - Mauritius
- Bank of Nicaragua (BON) - Nicaragua
- Securities Commission of Papua New Guinea (SCPNG) - Papua-Neuguinea
- Financial Services Authority (FSA) - Seychellen
- National Securities and Stock Market Commission (NSSMC) - Ukraine
- The Central Bank of the Republic of Uzbekistan (CBU) - Usbekistan
- Vanuatu Financial Services Commission (VFSC) - Vanuatu
- State Bank of Vietnam (SBV) - Vietnam
Tier-5-Regulierungsbehörden
Diese Gruppe von Regulierungsbehörden sind offen gesagt reine Briefkasten-Regulierer. Sie bieten kaum Kundenschutz und auferlegen den von ihnen beaufsichtigten Brokern oft kaum mehr als formale Papieranforderungen. DailyForex bewirbt unter keinen Umständen Broker, die ausschließlich von einer Tier-5-Behörde reguliert werden.
Zu den Tier-5-Regulierungsbehörden gehören:
- Anguilla Financial Services Commission (AFSC) - Anguilla
- Financial Services Regulatory Commission (FSRC) - Antigua und Barbuda
- Aruba Financial Services Commission (AFSC) - Aruba
- Central Bank of Curaçao & Sint Maarten - Curaçao und Sint Maarten
- Financial Service Unit (FSU) - Commonwealth of Dominica
- Grenada Authority for the Regulation of Financial Institutions (GARFIN) - Grenada
- Central Bank of Haiti (BRH) - Haiti
- Global Financial Services Authority (GLOFSA) - Marshallinseln
- Securities and Exchange Commission of Myanmar (SECM) - Myanmar
- Financial Services Regulatory Commission - Nevis
- Superintendency of the Securities Market of the Republic of Panamá (SMV) - Panama
- Financial Services Regulatory Authority (FSRA) - St. Lucia
- Financial Services Authority - St. Vincent und die Grenadinen
- Central Bank of Suriname (CBVS) - Suriname
- Central Bank of Syria (CBS) - Syrien
- Central Bank of Trinidad and Tobago - Trinidad und Tobago
- Central Bank of Turkmenistan (CBT) - Turkmenistan
- Turks and Caicos Islands Financial Services Commission (TCIFSC) - Turks- und Caicosinseln
- Central Bank of Venezuela (BCV) - Venezuela
DailyForex-Bewertungen für Regulierung & Sicherheit
Für jeden Broker, den wir bewerten, vergeben wir eine Teilnote für Regulierung und Sicherheit auf Basis der folgenden Faktoren:
- Die höchste Regulierungsstufe, unter der der Broker lizenziert ist.
- Seine regulatorische Historie.
- Seine Unternehmensstruktur und Reputation.
- Die Experteneinschätzung unseres Analystenteams.
Unsere Bewertungen reichen von 0 bis 5 in Schritten von 0,5.
Fazit
Die regulatorische Situation eines Brokers zu kennen, bei dem Sie Geld einzahlen möchten, ist essenziell, um verantwortungsvoll und erfolgreich zu handeln oder zu investieren.
Bei DailyForex setzen wir alles daran, Ihnen präzise und praxisnahe Informationen über die Vertrauenswürdigkeit eines Brokers bereitzustellen, damit Sie fundiert den passenden Broker auswählen können.
Es gibt kaum etwas Frustrierenderes für Trader, als keinen Zugriff auf ihr eigenes Kapital zu haben. Wenn Sie unregulierte oder sehr schwach regulierte Broker meiden, können Sie dieses Risiko deutlich verringern.
Weitere Informationen zu Brokern, ihrem Vertrauensniveau und anderen wichtigen Faktoren finden Sie in unserem Bereich für Broker-Bewertungen und Broker-Vergleiche.
Für weitere Informationen oder bei Fragen kontaktieren Sie uns bitte unter info@dailyforex.com.